42,6 миллиарда тенге: схемы выдачи незаконных микрозаймов выявили в Алматы

Департамент экономических расследований по городу Алматы представил итоги борьбы с нелегальными микрофинансовыми организациями (МФО), сообщает Total.kz.

Специалисты раскрыли крупные схемы теневого микрокредитования, работавшие под видом комиссионных магазинов, аренды автомобилей и онлайн-платформ.

По данным ведомства, в городе зарегистрированы уголовные дела в отношении 14 юридических лиц и 1 физического лица, а ущерб гражданам полностью возмещен.

По словам заместителя руководителя ДЭР по городу Алматы Сабыргали Балгалиев, анализ криминогенной ситуации показал, что отдельные компании заключали с клиентами договоры «покупки товаров», фактически используемых как залог, повторно перепродавали имущество и взимали скрытые проценты.

«В рамках расследований в суд направлено дело в отношении 6 МФО, включая Creditum и Sofi Finance. Установлено, что заемщики вынуждены были выплачивать в 3-5 раз больше полученной суммы займа, оформленного под видом гарантийных договоров», — рассказал он в пресс-центре Региональной службы коммуникаций.

Для возмещения ущерба и пресечения деятельности нелегальных структур наложен арест на имущество на 42,6 миллиарда тенге, а задолженность по основному долгу граждан списана на 1,6 миллиарда тенге. Прокуратура Алматы также подала иск в защиту более 60 тысяч социально уязвимых граждан, ставших заемщиками МФО.

Кроме того, прекращена деятельность ТОО «Aiken Tech», которое через сайт 7PAYda.kz нелегально выдало займов на сумму 10 миллиардов тенге свыше 7 тысячам человек. Выявлена и схема фиктивных пенсионных отчислений ТОО «Comfort Time», позволившая получить 140 невозвратных кредитов на сумму более 400 миллионов тенге.

По итогам досудебных расследований инициированы поправки в законодательство, направленные на усиление защиты прав потребителей финансовых услуг, минимизацию рисков при кредитовании и введение института микрофинансового омбудсмена.