Пороги для переводов повысили: могут ли продавцы принимать ими оплату в Казахстане

С 10 ноября в Казахстане повысят порог для мобильных переводов. Однако, как отмечает эксперт, это не значит, что теперь предпринимателям разрешили принимать платежи на личные счета. Подробнее – на NUR.KZ.

Как известно, в Казахстане налоговые органы проверяют мобильные переводы граждан, у которых есть признаки предпринимательской деятельности. Под внимание госорганов попадают те, кто три месяца подряд получал переводы от 100 и более лиц.

Также есть условие по общей сумме переводов. При этом с 10 ноября этот порог повысят. Если раньше минимальная сумма для начала проверки составляла 12 минимальных зарплат (1 020 000 тенге в месяц), то теперь порог составит 360 месячных расчетных показателей (МРП), то есть 1 557 000 тенге в 2026 году.

Однако, как отмечает эксперт Qazaq Expert Club, финансист Саида Тлеуленова, речь идет не о легализации мобильных переводов для оплаты товаров и услуг, а лишь о смягчении правил.

"Повышение порога контроля мобильных переводов - это прежде всего смягчение одного из критериев налогового администрирования, а не освобождение граждан от налогов и не разрешение принимать оплату за товары и услуги на личную карту", – отметила эксперт.

В каких случаях налоговики будут проверять переводы

Правило передачи банками сведений о подозрительных переводах остается прежним. Просто меняется порог для начала проверки. Эксперт рассмотрела несколько ситуаций, которые показывают, как будут работать новые критерии:

первый случай – человек принимал три месяца подряд больше 100 переводов. Общая сумма составила 1,2 млн тенге. Раньше этого хватило бы для начала проверки, но теперь лимит по сумме не превышен, а значит, госорганы не пришлют гражданину уведомление;второй случай – человек принимал три месяца подряд менее 100 переводов. Общая сумма за три месяца достигла 1,6 млн тенге. Лимит по сумме превышен, но условие по количеству отправителей переводов не выполнено. Налоговики также не будут проводить проверку;третий случай – человек принимал три месяца подряд 100 и более переводов, а их общая сумма превысила лимит в 1,557 млн тенге. В этой ситуации банк передаст сведения налоговым органам.

Контроль мобильных переводов: три жизненные ситуации

Как работают обновленные налоговые критерии при поступлении денег на личную карту

Критерий передачи данных в КГД: соблюдение одновременно двух условий – поступления от 100 и более разных лиц в каждом из 3 месяцев подряд И общая сумма свыше 360 МРП (1 557 000 ₸).

Ситуация 1 Не передадут

Отправители 100+ человек ежемесячно

Сумма за 3 месяца 1 200 000 ₸

Денежный порог Не превышен (< 1,557 млн ₸)

Итог: Банк не передаст данные, так как сумма не дотянула до 360 МРП. Однако, если это оплата за услуги, скрывать такой доход от налогообложения по закону всё равно нельзя.

Ситуация 2 Не передадут

Отправители В одном месяце – 80 человек

Сумма за 3 месяца 1 600 000 ₸

Порог по людям Условие прервано (< 100)

Итог: Банк не передаст сведения. Несмотря на крупную сумму (свыше 360 МРП), порог по 100 уникальным отправителям не соблюдался в каждом из трех месяцев подряд.

Ситуация 3 Передадут в КГД

Отправители 100+ человек в каждом месяце

Сумма за 3 месяца 1 600 000 ₸

Оба критерия Выполнены полностью

Итог: Банк направит отчет в налоговую. Это признак бизнеса, но еще не штраф: получателю направят уведомление с возможностью дать пояснения (сбор, подарок, помощь).

* Согласно приказу Министерства финансов РК: критерий контроля – 360 МРП (1 557 000 тенге) и 100+ отправителей ежемесячно три месяца подряд.

Важно помнить, что превышение лимитов еще не означает, что человек нарушил закон или ему автоматически начислят налоги. Однако полученная информация является основанием для начала проверки.

Таким образом, как отмечает Саида Тлеуленова, новые критерии определяют порядок выявления возможной предпринимательской деятельности, а не устанавливают необлагаемый налогом лимит.

Продавцам по-прежнему нельзя принимать оплату на личные карты без оформления деятельности, даже если их оборот не превышает 1,557 млн тенге за три месяца.

Также напомним, что не все переводы будут считаться подозрительными. Например, налоговые органы не учитывают такие операции между родственниками.

Также мы рассказывали, могут ли наказать казахстанцев за переводы на нужды школьного класса.

А о том, как понять, являются ли полученные переводы подозрительными, можно прочитать в нашем материале.