Схему дропперства через продуктовый магазин раскрыли в Астане

В Акмолинской области расследуется показательное уголовное дело, которое показывает, чем может закончиться “легкий заработок” на обналичивании чужих денег, передает Liter.kz со ссылкой на МВД РК.

Индивидуальный предприниматель, согласившаяся провести средства через свой счет за небольшой процент, была признана соучастницей интернет-мошенничества.

“История началась в 2025 году, когда одна из жительниц региона решила приобрести квадроцикл через интернет. Она договорилась с продавцом и перевела 680 тысяч тенге на указанный счет. После получения денег “продавец” перестал выходить на связь и исчез. Потерпевшая обратилась в полицию, и в ходе расследования сотрудники правоохранительных органов Есильского района отследили движение средств”, – сообщает ведомство.

Как выяснилось, деньги поступили не напрямую мошеннику. Владельцем счета оказалась предпринимательница из Астана, владеющая продуктовым магазином.

“Женщина призналась, что согласилась на предложение незнакомого мужчины “прогнать” деньги через ее бизнес-счет за вознаграждение. На счет ИП поступили 680 тысяч тенге, часть суммы она оставила себе в качестве процента, а оставшиеся средства обналичила и передала третьему лицу”, – пояснили полицейские.

Хотя предпринимательница не участвовала в обмане покупательницы квадроцикла напрямую и не общалась с жертвой, следствие квалифицировало ее действия как ключевое звено преступной схемы. Фактически она выступила так называемым “дроппером” – человеком, через счета которого проходят похищенные средства.

Юристы напоминают, что с 2025 года дропперство в Казахстане перестало быть «серой зоной». Передача банковских карт или счетов третьим лицам и участие в транзите сомнительных денег теперь влечет уголовную ответственность. Помимо риска реального срока, такие действия почти гарантируют блокировку счетов и попадание в банковские AML-черные списки без возможности восстановления. Для индивидуальных предпринимателей это означает фактическую остановку бизнеса, а в ряде случаев и последующую его ликвидацию. Дополнительный риск — гражданские иски: ущерб жертвы мошенничества, как правило, взыскивается именно с владельца счета, а не с анонимных организаторов схемы.

К слову, многие предприниматели до сих пор ошибочно считают свой счет личным инструментом, которым можно распоряжаться по собственному усмотрению. Однако в 2026 году банковская система Казахстана практически полностью прозрачна, и любая подозрительная транзакция позволяет правоохранительным органам быстро выйти на владельца карты или счета. В этой истории «дружеская услуга» и надежда на легкий процент обернулись для предпринимательницы из Астаны уголовным делом и фактическим крахом бизнеса.