Как казахстанцы могут потерять свои деньги в мессенджерах

Мошенники часто используют мессенджеры в своих преступных схемах. Они представляются сотрудниками банков, брокерами или старыми знакомыми. Как они обманывают людей, узнали журналисты NUR.KZ.

Мошенники активно пользуются мессенджерами вроде Telegram или WhatsApp. Они создают поддельные аккаунты, документы или придумывают заманчивые предложения, чтобы завоевать доверие и получить доступ к чужим деньгам.

Как рассказывает медиапортал FinGramota, очень часто они пытаются сыграть на желании людей заработать.

Депозит с необычно высокой ставкой

Иногда в мессенджерах можно наткнуться на объявления, что известный банк якобы запустил специальную депозитную программу с доходностью значительно выше рыночной.

Естественно, такое "предложение" ограничено по времени и количеству участников. Для убедительности они используют логотипы банков, поддельные договоры и документы.

Для открытия депозита остается лишь перевести деньги по указанным реквизитам. Однако если это сделать, то "менеджер" просто перестанет выходить на связь. Естественно, выяснить информацию о новом депозите в самом банке не удастся – такой программы не существует.

Чтобы не попасть в ловушку, следует проверять условия депозитов на официальном сайте банка или через контактный центр. Нельзя переводить деньги на личные счета под видом открытия вклада.

Инвестиции с гарантированной прибылью

Также есть случаи, когда пользователям предлагают вложить деньги в торговлю акциями, облигациями или работу инвестиционных платформ.

Сначала предлагают внести небольшую сумму. Например, после перевода 100 тыс. тенге через несколько дней на экране уже отображается 130 тыс. "Аналитик" поздравляет с первой прибылью и предлагает увеличить вложения, чтобы заработать еще больше.

Однако при попытке вывести деньги требуют оплатить комиссию, налог или страховку. В действительности никакой торговли на финансовом рынке может не происходить. Мошенники просто изменяют цифры в поддельном личном кабинете, создавая иллюзию успешных инвестиций.

Казахстанцам стоит помнить, что инвестиции всегда связаны с риском. Гарантировать доходность, особенно высокую, в этой сфере незаконно. Поэтому перед тем как обратиться к брокеру или аналитику, следует проверить юридическое лицо, наличие лицензии и условия инвестиционного договора.

Иногда лжеброкеры повторно обманывают тех, кто уже потерял деньги. Через свою рекламу они обещают вернуть деньги, которые украли мошенники. Если им поверить – можно потерять свои последние деньги.

Криптовалюта и закрытые Telegram-сообщества

Еще одна распространенная приманка – приглашение в закрытый инвестиционный клуб. Там участников убеждают, что они получили доступ к эксклюзивной информации, которой нет в открытых источниках.

Людям предлагают перевести криптовалюту на кошелек управляющего или пополнить счет на неизвестной платформе. Иногда запрашивают секретную фразу для восстановления доступа к кошельку.

После получения средств злоумышленники могут исчезнуть, заблокировать пользователя либо продолжить требовать дополнительные платежи.

Важно: операции с цифровыми активами в Казахстане регулируются законодательством. Перед использованием криптоплатформы необходимо проверить ее правовой статус, наличие необходимых разрешений и сведения в официальных реестрах соответствующих регуляторов.

Инвестиции в несуществующее строительство

Иногда в мессенджерах предлагают вложиться в строительство жилых комплексов или коммерческих объектов. Организаторы показывают фотографии площадок, презентации и документы. Однако за предложением могут стоять люди, не имеющие отношения к застройщику или самому проекту.

Чтобы не попасть в такую ловушку, нужно проверять застройщика и документы на земельный участок. Также следует уточнять наличие разрешений и законность привлечения денег дольщиков. Для этого лучше связываться с компанией через официальные контакты.

Женщина с телефоном. Иллюстративное фото: Juan Algar/Getty Images Просьбы перевести деньги от имени знакомых

Также часто бывает, что мошенники получили доступ к аккаунту другого пользователя. После этого они начинают рассылать всем его знакомым просьбы одолжить деньги. Сообщения могут выглядеть убедительно: используется привычный номер, фотография и история переписки.

Перед переводом денег стоит позвонить знакомому по обычной телефонной связи. Главное – не переходить по подозрительным ссылкам и не сообщать коды подтверждения. Для дополнительной защиты стоит включить двухфакторную аутентификацию в мессенджерах.

Как защитить деньги от мошенников

Снизить риск финансового мошенничества помогут несколько правил:

проверка финансовых предложений на официальных ресурсах;отказ от поспешных решений под давлением и обещаниями быстрой выгоды;проверка получателя и назначения платежа перед переводом денег;сохранение конфиденциальности паролей и кодов подтверждения;использование двухэтапной аутентификации;дополнительная проверка необычных просьб о переводе денег от имени знакомых.

Если же человек уже перевел деньги мошенникам, нужно немедленно обратиться в банк и сообщить об этом. Важно сохранить переписку, ссылки, реквизиты получателей и платежные документы. Также следует обратиться в полицию.

При потере аккаунта необходимо восстановить доступ, завершить неизвестные сеансы и включить двухэтапную защиту. Контакты следует предупредить о возможных мошеннических сообщениях от имени владельца аккаунта.

А вот дополнительные платежи за возврат или разблокировку средств переводить не следует: такие требования могут быть частью повторной мошеннической схемы.