Около 70 млн долларов в год теряют банки из за мошенников в Казахстане

Мошенничество создает риски для всех участников финансовых отношений, включая банки и их клиентов. И именно финорганизации несут расходы для борьбы с последствиями. Об этом читайте на NUR.KZ.

КЛЮЧЕВЫЕ МОМЕНТЫ

Данный текст создан автоматически при помощи ИИ и не проходил проверку редактора, поэтому может содержать фактологические или грамматические ошибки. Подробности в публикации

Банки Казахстана теряют около 70 млн долларов в год из-за мошенников, при этом средние потери одного банка составляют около 3 млн долларов.Внедрение систем искусственного интеллекта для борьбы с мошенничеством может сократить потери банков вдвое и сэкономить около 1,5 млн долларов, а в некоторых случаях эффективность может достигать 85%.По прогнозам экспертов IBA Group, в ближайшие 2-3 года почти все казахстанские банки внедрят искусственный интеллект для борьбы с мошенниками, что позволит лучше защитить граждан от потери денег и сэкономить десятки миллионов долларов.

Обычно действия финансовых мошенников в основном направлены на хищение денег физических лиц – различными уловками они пытаются получить доступ к счетам и личным данным казахстанцев.

Однако разбираться с последствиями действий злоумышленников приходится банкам второго уровня (БВУ), которые ежегодно теряют крупные суммы из-за действий финансовых аферистов.

Как рассказали эксперты международного холдинга в сфере информационных технологий IBA Group редакции NUR.KZ, такие последствия связаны с тем, что современные мошенники – это хорошо организованные киберпреступные группы.

И для борьбы с ними применяются многоуровневые системы защиты, которые при этом необходимо постоянно поддерживать и обновлять.

Сколько тратится на защиту граждан

Согласно сообщению экспертов, в Казахстане ежегодно фиксируют десятки тысяч инцидентов информационной безопасности. А финансовые учреждения в мире тратят в среднем от 6% до 14% ИТ‑бюджета на кибербезопасность.

В свою очередь отечественные банки близки к верхней границе и относятся к сектору BFSI – одному из крупнейших потребителей кибербезопасности.

Подтверждение транзакции. Иллюстративное фото: Jutharat Pinpan/Getty Images

"Всего в Казахстане работает более 20 коммерческих банков. По оценкам экспертов, их общие потери от мошенников достигают примерно 70 млн долларов в год.

Но только часть из них приходится на прямой финансовый вред – миллионы долларов уходят на поддержку ранее внедренных антифродовых систем и расследование ложных тревог. Время, которое они тратят на изучение инцидентов, становится для банков главной издержкой этой бесконечной борьбы", – отмечают эксперты.

Сколько денег крадут мошенники

Согласно данным экспертов, сейчас казахстанский банк в среднем теряет на мошенниках около 3 млн долларов в год. При этом средний бюджет на информационную безопасность составляет около 1 млн долларов, из которых 25% уходит на антифрод-системы, а 12% – на искусственный интеллект (ИИ).

При этом именно вложения в ИИ для борьбы с мошенниками могут изменить ситуацию – такие системы способны отслеживать подозрительное поведение и расследовать инциденты (анализ транзакции, поведение клиента, геолокацию, устройство и IP-адрес).

По данным IBA Group, ИИ работает в 2-3 раза точнее и гораздо экономичнее, разгружая банковских работников и специалистов по кибербезопасности. Также он присутствует и в предиктивной аналитике: прогнозирует вероятность мошенничества на основе исторических данных.

Мошенник. Иллюстративное фото: RomarioIen/Getty Images

То есть ИИ-системы могут сократить расходы банков и риски для казахстанцев. По данным IBA Group, их внедрение даже при консервативном прогнозе сокращает потери вдвое и экономит около 1,5 млн долларов.

А в некоторых случаях эффективность может доходить до 85%, что позволяет снизить расходы до 450-500 тыс. долларов.

"Внедрение и поддержка современной антифрод-системы и искусственного интеллекта стоит казахстанскому банку где-то 370-400 тыс. долларов в год. При этом их работа ежегодно экономит в 5 раз больше – 1,8-2 млн долларов.

Чистый эффект составляет порядка 1,5 млн долларов в год. Иными словами, каждый доллар, вложенный в антифрод и ИИ, приносит банку 4-5 долларов экономии даже при консервативном прогнозе", – отмечают в IBA IT Park.

При этом речь идет не только об экономии для банка, но также о сохранении денег казахстанцев: сообщается, что есть примеры, когда после внедрения ИИ-антифрода на 85% рухнули потери от аферистов.

В свою очередь банки перестают тратить время на "ложные тревоги" на 40% и обнаруживают на 53% больше фактов мошенничества.

По прогнозам IBA Group, в ближайшие 2-3 года почти все казахстанские банки доверят искусственному интеллекту борьбу с мошенниками. Это позволит еще лучше защитить казахстанцев от потери денег и сэкономить десятки миллионов долларов.

Однако следует помнить, что даже при самых продвинутых системах безопасности наиболее уязвимым местом остаются сами казахстанцы – у них воруют в среднем до 3 млн тенге.

При этом ранее эксперты рассказали, почему рекламу мошенников в Интернете нельзя просто "выключить".

Также важно помнить, что злоумышленники тоже пользуются ИИ, но для обмана казахстанцев.