Как стало известно Qazaq24.com, со ссылкой на сайт Orda.kz.
С 18 апреля в Казахстане вступят в силу новые требования к почтовым операторам, которые занимаются денежными переводами, сообщает Orda.kz.
Речь идёт о правилах внутреннего контроля для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Почта теперь почти как банкОператоров почты, через которых проходят переводы, фактически приравнивают к участникам финансового мониторинга. Теперь они обязаны проверять клиентов, включая бенефициаров, оценивать уровень риска, отслеживать операции и передавать данные о подозрительных переводах в финмониторинг.
Любой перевод может стать подозрительнымПод подозрение может попасть практически любой перевод. В зоне внимания оказываются частые или необычные операции, переводы без очевидного экономического смысла, участие третьих лиц, попытки сохранить анонимность и нетипичное поведение клиента.
Клиентов разделят по уровню рискаПользователей будут делить на категории — от низкого до высокого риска. В зону повышенного внимания попадают чиновники и их родственники, клиенты без регистрации, лица с подозрительным поведением, а также операции с офшорами и санкционными странами.
Почтовые операции смогут заблокироватьПочтовые операторы получат право отказывать в переводах, замораживать деньги, прекращать обслуживание и передавать информацию в госорганы. При этом клиенту могут не объяснять причины отказа.
Данные о переводах будут хранить годами. Операторы будут обязаны идентифицировать клиента до проведения операции, формировать на него досье и хранить всю информацию не менее пяти лет.
Ранее мы писали, что в «Казпочте» ответили на опасения о закрытии отделений в сёлах
Читайте также:
За давление придётся платить: в Казахстане ужесточили правила для коллекторов Казахстанцам хотят ввести лимит на задолженности, а рассрочки признать кредитами