5 млрд фунтов в биткоинах. Бежавшая в Лондон с деньгами китайских пенсионеров криптокоролева получила почти 12 лет тюрьмы

Во вторник британский суд приговорил к 11 годам и восьми месяцам тюрьмы женщину, похитившую, по данным полиции, средства у китайских пенсионеров и купившую на них криптовалюту, стоимость которой сейчас составляет миллиарды фунтов.

Оригинал этого материала на английском языке можно прочитать здесь.

Сбежав из Китая, 47-летняя Цянь Чжимин переехала в особняк в районе Хэмпстед на севере Лондона. Год спустя лондонская полиция провела там рейд и произвела одну из крупнейших в мире конфискаций криптовалюты.

Более 100 000 китайцев вложили свои деньги в ее компанию, на словах занимавшуюся разработкой высокотехнологичных продуктов для здоровья и майнингом криптовалюты. По данным полиции, на самом деле Цянь присвоила эти средства. Инвесторы заявили Би-би-си, что надеются получить от властей Великобритании хотя бы часть своих денег.

Средства, оставшиеся невостребованными, обычно переходят в собственность правительства Великобритании, что дает некоторым повод предполагать, что казначейство может выиграть от подобной «добычи».

«Если мы сможем собрать все доказательства, мы надеемся, что правительство Великобритании, Королевская прокуратура и Высокий суд проявят сострадание, — сказал один из потерпевших, представившийся как Ю, который утверждает, что его брак распался в результате этого мошенничества. — Потому что сейчас только эти биткойны могут вернуть нам хотя бы часть того, что мы потеряли».

Цянь Чжимин прибыла в Великобританию по поддельному паспорту в сентябре 2017 года, после того как китайская полиция начала расследование ее деятельности.

Она переехала в особняк на окраине лондонского района Хэмпстед-Хит, аренда которого стоила более 17 000 фунтов в месяц. Чтобы оплатить эти расходы, ей нужно было конвертировать свои биткойны в фунты.

Поэтому она выдала себя за богатую наследницу коллекционера антиквариата и бриллиантов и наняла бывшую работницу службы доставки еды в качестве личной помощницы, которой предстояло обменять криптовалюту на другие активы — наличные деньги и недвижимость.

Когда стоимость биткойна взлетела, Цянь смогла выполнить свои обещания инвесторам — что они смогут «разбогатеть, не вставая с постели». Ее помощница Вэнь Цзянь в ходе судебного процесса, по итогам которого она получила шесть лет тюрьмы за отмывание денег, сказала, что Цянь проводила большую часть времени, лежа в постели, играя в игры и делая покупки в интернете.

Но, судя по ее дневнику, Цянь также разрабатывала долгосрочные проекты. В ее заметках изложены планы по созданию международного банка, покупке шведского замка и даже по завоеванию расположения британского герцога.

Главной целью Цянь было к 2022 году стать королевой Либерланда, непризнанного микрогосударства на границе Хорватии и Сербии.

Для начала Цянь поручила Вэнь поискать дома, которые можно было бы купить в Лондоне. Но когда Вэнь, пытаясь приобрести крупную недвижимость в Тоттеридж-Коммон, где расположены несколько просторных и уединенных особняков, не смогла объяснить, откуда у ее босса взялись такие деньги, делом заинтересовалась полиция.

Полиция провела рейд в особняке Цянь в Хэмпстеде и обнаружила жесткие диски и ноутбуки, на которых было найдено десятки тысяч биткойнов — это считается крупнейшим изъятием криптовалюты в истории Великобритании.

Компанию «Лантянь Геруй», через которую были похищены деньги, Цянь основав Китае всего четыре года назад. Компания утверждала, что использует деньги инвесторов для майнинга биткойнов и для инвестирования в разработку ряда передовых технологических устройств.

Но британская полиция считает, что это была тщательно продуманная афера и что компания Цянь просто использовала обещания высоких прибылей, чтобы привлечь новых инвесторов.

«Чем больше до нас доходило информации о ее причастности, о том, что она на самом деле была лидером мошенничества, а не просто рядовым членом… тем очевиднее становилось, что да, она очень умная, очень сообразительная, очень манипулятивная, способная убедить многих людей», — сказал Би-би-си следователь Джо Райан из лондонской полиции.

Один из ее инвесторов, Ю, говорит, что никогда не подозревал ничего плохого, потому что компания ежедневно выплачивала ему часть причитавшихся ему доходов — чуть более 100 юаней (около 14 долларов).

«Поэтому все чувствовали себя хорошо, достаточно уверенно, чтобы взять в долг еще немного, чтобы инвестировать в компанию», — говорит он.

Он и его жена изначально инвестировали по 60 000 юаней (около 8500 долларов). По его словам, им сказали, что за два с половиной года они получат 200% прибыли. Вскоре они взяли кредиты на тысячи долларов под процентную ставку до 8%, чтобы вложить их в компанию Цянь.

Кроме того, Ю реинвестировал свои ежедневные выплаты обратно в компанию, как только их получал.

«Правила, требовавшего реинвестировать свои доходы, не было, но, полагаю, мы были просто слишком слабы, чтобы сопротивляться. Они просто раздували наши мечты… пока мы не потеряли всякий самоконтроль и критическое мышление», — говорит он.

Вкладчики видели, как их ежедневные выплаты увеличивались с каждым новым человеком, которого они смогли уговорить вложить деньги в компанию. В итоге, согласно документам судебных процессов в Китае над официальными промоутерами компании, в пирамиде приняли участие около 120 000 человек из всех провинций Китая. Королевская прокурорская служба Великобритании подсчитала, что суммарно инвесторы вложили в компанию более 40 млрд юаней (5,6 млрд долларов).

Бывший сотрудник компании позже свидетельствовал, что ежедневные выплаты финансировались за счет денег новых инвесторов, а не доходов от майнинга криптовалют.

Маркетинг «Лантянь Геруй» опирался на чувство одиночества, которое испытывают многие китайцы среднего и пожилого возраста. Цянь писала стихи о социальной ответственности, в которых были такие строки: «Мы должны любить пожилых людей с увлеченностью первой любви».

Компания также организовывала массовые праздники и банкеты для существующих и потенциальных инвесторов. Они использовались для продвижения еще большего количества инвестиционных возможностей.

«Лантянь Геруй» подчеркивала любовь к Китаю как нации — это тоже помогало воздействовать на пожилых людей.

«Наш патриотизм был нашей ахиллесовой пятой, и они этим и воспользовались, — говорит Ю, которому за 60. — Они говорили, что хотят сделать Китай лучшей страной в мире».

По словам Ю, компанию поддержали некоторые известные личности, в том числе зять основателя Китайской Народной Республики Мао Цзэдуна.

«Наше поколение восхищалось председателем Мао, и раз уж даже его зять ручался за компанию, как мы могли ей не доверять?»

По словам инвесторов, с которыми мы поговорили, «Лантянь Геруй» даже провела мероприятие в Доме народных собраний, где собирается законодательный орган Китая.

«Эта группа промоутеров брала что-то красное и убеждала вас, что это белое, брала что-то черное и убеждала вас, что это красное», — говорит Ю.

Несмотря на то, что она возглавляла компанию, о самой Цянь было известно немного, ее клиенты знали ее только по псевдониму Хуахуа или «Маленький цветок», и она общалась с ними в основном стихами, которые публиковала в своем блоге.

Но с инвесторами, вложившими в компанию не менее 6 млн юаней (842 000 долларов), она встречалась лично и приглашала их на более интимные мероприятия, по словам одного из этих клиентов, представившегося как Ли.

«Те из нас, кто был там, можно сказать, были очарованы ею, — вспоминает он. — Мы все видели в ней нашу богиню богатства. Она начала поощрять нас мечтать о большем… что в течение трех лет мы разбогатеем достаточно, чтобы обеспечить наши семьи на три поколения вперед».

Ли, его жена и брат вложили в общей сложности около 10 миллионов юаней (1,3 миллиона долларов).

Планы Цянь расстроило расследование китайской полиции в отношении «Лантянь Геруй», начатое в середине 2017 года.

«Выплаты внезапно прекратились, — вспоминает Ю. — Компания заявила, что полиция проводит некоторые проверки… хотя нам пообещали, что выплаты возобновятся в ближайшее время».

По его словам, сначала инвесторам помогло сохранить спокойствие заверение менеджеров компании, что это всего лишь временная заминка, и призыв не обращаться в полицию.

По его словам, позже он узнал из материалов судебных дел, что Цянь подкупила этих топ-менеджеров, чтобы успокоить инвесторов, а сама сбежала в Великобританию с деньгами.

Нельзя сказать, что Цянь совсем не интересовалась положением, в котором оказались ее вкладчики: в своем дневнике она наметила план погашения долгов в Китае, как только цена биткоина превысит 50 000 фунтов. Но из того же дневника ясно, что ее приоритетом было управление и развитие Либерланда, на что она выделила миллионы фунтов.

Когда ее наконец арестовали в Йорке в апреле прошлого года, полиция также обнаружила в доме еще четырех человек. Их специально доставили в Великобританию, чтобы они работали по дому и охраняли Цянь. Согласно судебным документам, их наняли нелегально.

Во время ареста Цянь отрицала все обвинения, утверждая, что она просто спасалась от преследований китайского правительства в отношении криптопредпринимателей, и оспаривала доказательства, представленные китайской полицией. Но в ходе судебного процесса в сентябре она неожиданно признала себя виновной в незаконном приобретении и хранении криптовалюты.

Ли сказал Би-би-си, что в этом жертвы увидели «лучик надежды».

Привезенная Цянь в Великобританию криптовалюта за это время выросла в цене более чем в 20 раз. Судьба этих средств решится в рамках гражданского дела о доходах от преступной деятельности, которое начнется в следующем году.

По словам юристов из двух фирм, представляющих интересы жертв, тысячи китайских инвесторов планируют подать иски по этому делу. Но это будет нелегко, сказал нам китайский юрист, пожелавший остаться анонимным. Им нужно будет доказать свои претензии, а во многих случаях они перечисляли деньги не напрямую компании Цянь, а на счета местных промоутеров, которые затем передавали средства вверх по цепочке.

Неясно, получат ли потерпевшие в случае успеха только свои первоначальные инвестиции или же сумму, отражающую последующий рост стоимости биткойна.

Как и в других делах о доходах от преступной деятельности, любые деньги, оставшиеся после этого процесса, по умолчанию обычно переходят правительству Великобритании. Би-би-си спросила у Министерства финансов Великобритании, что оно планирует делать с оставшимися деньгами, но ответа не получила.

В прошлом месяце Королевская прокурорская служба заявила, что рассматривает возможность компенсационной схемы для тех, кто не представлен в гражданском деле. На наш вопрос, какие доказательства потребуются для этой схемы, нам ответили, что на данном этапе не могут раскрыть никаких подробностей.

По словам Ю, чья жена инвестировала вместе с ним, ущерб для него был не только финансовым, но и личным, случившееся привело к разводу и практически полной потере контакта с сыном.

Тем не менее он считает, что ему, в общем, еще повезло. Один из адвокатов, с которым мы разговаривали, сказал, что многие вкладчики компании Цянь остались без денег даже на еду и лекарства.

Сам Ю знал одну такую женщину из Тяньцзиня, что в северном Китае. По его словам, она умерла от рака груди после того, как покинула больницу, не имея средств оплачивать лечение.

«Она была на грани смерти и попросила меня написать для нее элегию, если произойдет худшее», — рассказал он.

Ю говорит, что сдержал свое слово и написал стихотворение в ее память, которое он опубликовал в интернете. Оно заканчивается строками:

«Давайте будем столпами, поддерживающими небо,

а не овцами, которых ведут в никуда.

Те, кто выжил, — стремитесь к большему,

чтобы мы смогли исправить эту страшную несправедливость».