Четыре уголовных дела о незаконном кредитовании закрыли в Казахстане

В Казахстане расследовали 19 уголовных дел о незаконной микрофинансовой деятельности: 10 из них направили в суд, 4 прекращены в связи с амнистией, передает NUR.KZ со ссылкой на генпрокурора.

На сайте Курултая депутаты фракции "Ак жол" направили запрос в Генеральную прокуратуру по проблеме стремительного распространения деятельности нелегальных ростовщиков.

В частности речь шла о платформе Alem Credit, которая, как указано в письме, не имея регистрации и лицензии на микрофинансовую деятельности, через десятки интернет-ресурсов выдает гражданам займы, в том числе тем, кому отказали легальные финансовые организации.

"При регистрации на сайтах данной компании нелегально собираются биометрические данные заемщиков, а сами займы выдаются с карты на карту физических лиц (дропперов). При этом, размер ГЭСВ превышает официально установленный порог в 9,5 раз, а размер штрафных санкций - в 10 раз.

Несмотря на имеющуюся информацию о возбуждении уголовного дела, интернет-реклама данной платформы продолжается, имеет место также рекламная SMS-рассылка, появляются новые интернет-сайты", - отметили депутаты.

В ответе генеральный прокурор Берик Асылов сообщил, что 13 августа этого года Департаментом экономических расследований по городу Алматы начато досудебное расследование по факту незаконной деятельности интернет-платформы Alem Credit.

"Платформа позиционировала предоставление займов в цифровых активах, однако фактически гражданам выдавались денежные средства в национальной валюте на условиях срочности, платности и возвратности. Установлено использование счетов 8 юридических и 7 физических лиц.

Проведены обыски, допрошены владельцы подконтрольных организаций, бухгалтеры и IT-специалисты. 18 августа текущего года доступ к связанным с платформой интернет-ресурсам ограничен. В настоящее время устанавливаются организаторы незаконной деятельности, потерпевшие и использованные платежные инструменты", - пояснил генпрокурор.

Берик Асылов добавил, что всего с начала года в производстве органов уголовного преследования находилось 19 уголовных дел о незаконной микрофинансовой деятельности, из них 10 направлены в суд, 4 прекращены в связи с амнистией.

По его словам, организована работа по пресечению не только отдельных микрофинансовых организаций, но и используемой ими инфраструктуры.

"Прорабатывается автоматизированный мониторинг интернет-пространства для выявления сайтов-двойников, мобильных приложений и иных признаков возобновления незаконного кредитования. Работа ведется и по системному совершенствованию государственного реагирования на нелегальное кредитование", - отметил глава ведомства.

Кроме того, 15 апреля и 9 сентября 2026 года АФМ в адрес АРРФР внесены представления по совершенствованию регулирования процентных ставок, ростовщической деятельности и механизмов выявления безлицензионного кредитования.

А 4 июня 2026 года для реализации указанных задач создана межведомственная рабочая группа (из числа сотрудников АФМ и АРРФР), разработан проект регламента ее взаимодействия.