Эксперты предупреждают студентов об опасной подработке в сети

В Алматы на мероприятии, посвященном предотвращению финансовых преступлений в цифровом пространстве, студентам Университета Нархоз и Международного университета информационных технологий эксперты Евразийского банка Сауле Исабекова и Асия Кусанова совместно с Киберполицией и проектом FinGramota рассказали как можно обезопасить себя и своих близких в интернете, сообщили в банке.

"Нужно просто принять деньги на карту и переслать дальше" - так начинается история, которая ведет к уголовному делу. По данным антифрод-центра Нацбанка РК, с начала года в Казахстане зарегистрированы свыше 3 тыс. случаев, когда молодые люди от 18 до 24 лет становились дропперами — участниками схем по переводу украденных денег.

Они думают, что нашли подработку, а на деле становятся соучастниками финансовых преступлений. Об этом студентам Университета Нархоз и Международного университета информационных технологий рассказали эксперты по вопросам антифрод Евразийского банка Сауле Исабекова и Асия Кусанова совместно с Киберполицией и проектом FinGramota.

Как вербуют дропперов

Мошенники действуют просто: пишут в соцсетях, на форумах, в Telegram или через знакомых. Предлагают легкий заработок — принять перевод, открыть ИП, оформить платежную карту в разных банках. Объясняют, что все законно: "это помощь бизнесу", "перевод между клиентами", "логистика". За услугу обещают процент — от 1 до 3%. Иногда даже дают фейковый договор.

"Дроппер — это не жертва, а соучастник, — подчеркивает Сауле Исабекова. — Молодые люди не осознают, что участвуют в отмывании украденных средств. А по закону это преступление, даже если ты просто помог перевести деньги. И как только через такую карту проходят похищенные деньги — ответственность ложится на владельца".

Почему именно молодые становятся мишенью

Доверчивость, желание быстро заработать и вера в "умные схемы" — идеальная комбинация для мошенников.

"Именно поэтому они выбирают молодых людей, — говорит Сауле Исабекова. — У многих нет еще постоянной работы, зато есть желание быстро заработать. Кто-то хочет купить новый телефон, кто-то помочь родителям, а кто-то оплатить учебу. Но деньги, которые приходят слишком легко, почти всегда чужие".

Ее совет простой, но точный:

"Если не можешь четко объяснить, откуда и зачем тебе пришли деньги — лучше вообще не трогай их. Один перевод может стоить тебе судимости".

Другие ловушки мошенников: звонки, инвестиции, фейковые магазины

На лекциях эксперты Евразийского банка разобрали и другие схемы, которые остаются самыми прибыльными для кибермошенников:

1. Ложные звонки

"Это служба безопасности банка. На вашем счете подозрительная активность. Мошенники работают по заранее прописанным сценариям. Лучшее, что можно сделать — просто положить трубку", - рассказывает Сауле Исабекова.

С начала года подобных звонков — более 22 тыс., средний ущерб — 2,5 млн тенге.

2. Инвестиции, которых не существует

Реклама в TikTok и Telegram обещает "доход до 200%". Сначала все "работает", прибыль "растет", потом пропадает и сайт, и деньги.

"Не верьте никому, кто предлагает быстрый доход без риска, — отметила Асия Кусанова. — Если хотите инвестировать — изучите компанию, прочитайте договор, посоветуйтесь с банком или финансовым консультантом. Чем больше вопросов вы зададите, тем меньше шансов потерять деньги".

3. Фейковые магазины

Грандиозные скидки, ликвидация склада, "только сегодня". После оплаты — тишина.

"Проверяйте сайт, контакты, отзывы. Слишком низкая цена — всегда сигнал тревоги, — напоминает Асия Кусанова. — Никогда не переводите деньги на личные карты — честные магазины используют официальные платежные сервисы и чеки".

"Мой ответ — слово НЕТ"

Во время лекций студентам также показали серию образовательных видеороликов Евразийского банка — "Мой ответ — слово НЕТ". Ролики подготовлены при сотрудничестве с проектом Fingramota.kz. В видеороликах главный посыл: "Если вам звонит кто угодно — якобы служба безопасности, силовые органы или курьерская доставка — с просьбой сообщить код из SMS, перевести деньги или предоставить личные данные, усомнитесь и скажите "нет".

"Покажите эти ролики своим родным — особенно родителям и пожилым родственникам, — посоветовала Сауле Исабекова. — Они чаще становятся жертвами телефонных мошенников. Иногда одно простое предупреждение способно уберечь человека от больших потерь".

Ролики доступны на официальном сайте Евразийского банка по ссылке здесь и здесь.

Сегодня банк последовательно работает над повышением финансовой грамотности — проводит лекции студентам и школьникам, снимает образовательные ролики, регулярно публикует на сайте банка актуальные схемы мошенничеств и обучает сотрудников распознавать клиентов, которые находятся под влиянием злоумышленников.