В каком случае придется объяснять подозрительные переводы в Казахстане

Когда налоговые органы обращают внимание на переводы гражданина, они извещают его о наличии признаков получения доходов. Однако реагировать нужно, только если пришло уведомление. Подробнее – на NUR.KZ.

С 2026 года банки начали ежеквартально передавать налоговикам информацию о подозрительных мобильных переводах граждан. Работа с такими сведениями идет в два этапа.

Сначала органы государственных доходов отправляют гражданам извещение о наличии признаков получения доходов.

Как отмечает портал "Учет", гражданам, которые получили извещение, отвечать на него не нужно. Оно носит информационный характер, чтобы человек был в курсе, что на него обратили внимание.

Однако на этом работа органов госдоходов не заканчивается. На втором этапе, если для этого есть основания, налоговики проводят камеральный контроль. Если в ходе контроля выявят расхождения, гражданину направят уведомление.

На уведомление уже нужно реагировать. На его исполнение отводится 30 рабочих дней со дня, следующего за днем вручения. Есть два варианта действий:

если гражданин согласен с расхождениями – он устраняет их, например, подает налоговую отчетность;если не согласен – он направляет в орган госдоходов пояснение с обоснованием своей позиции и подтверждающими документами при их наличии.

Мобильные переводы с признаком дохода: алгоритм действий

Пошаговый порядок реагирования на документы от органов государственного дохода

Этап 1

Извещение

Информационный этап

Налоговая обнаружила признаки того, что переводы на карту могут быть связаны с получением дохода, и сообщает об этом человеку.

Отвечать на извещение не обязательно — документ носит исключительно уведомительный характер. Само по себе извещение не означает, что налоговое нарушение уже установлено. Это еще не требование доплатить налог или подать декларацию.

Этап 2

Уведомление

Камеральный контроль

Налоговая провела камеральный контроль и выявила расхождения, которые требуют обязательной официальной реакции налогоплательщика.

Необходимо исполнить уведомление в течение 30 рабочих дней. Если согласны с расхождениями: налогоплательщик устраняет выявленные нарушения (подает декларацию / уплачивает налог). Если не согласны: направляет в налоговый орган мотивированное пояснение с приложением подтверждающих документов.

Важно:

извещение не означает, что человека обвиняют в уклонении от налогов;уведомление не означает автоматически, что налог уже начислен к уплате;30 рабочих дней отводятся на исполнение уведомления, а не извещения.Кто может получить уведомление

Чтобы налоговики прислали уведомление из-за переводов, они должны иметь три критерия одновременно:

переводы от ста и более лиц в месяц;переводы поступают ежемесячно в течение трех месяцев подряд;общая сумма переводов превышает 12 минимальных зарплат (1 105 000 тенге в 2026 году).

Таким образом, рядовым казахстанцам, которые не используют личные переводы для получения дохода, можно не переживать – никаких претензий от налоговых органов они не получат. А если это произойдет, нужно будет просто прислать им пояснение по поводу полученных средств.