За что могут заблокировать счета казахстанцев в 2026 году

Банки могут заблокировать счета в рамках мер безопасности или по решению суда, например, при вводе неправильного PIN-кода, за наличие долгов или при подозрении в мошенничестве. Подробнее – на NUR.KZ.

КЛЮЧЕВЫЕ МОМЕНТЫ

Данный текст создан автоматически при помощи ИИ и не проходил проверку редактора, поэтому может содержать фактологические или грамматические ошибки. Подробности в публикации

Банки могут заблокировать счета казахстанцев по решению госорганов, при подозрении в мошенничестве или из-за простых ошибок, таких как неправильный ввод PIN-кода.Для разблокировки счета необходимо обратиться в банк, выяснить причину блокировки и предпринять соответствующие действия, например, погасить задолженность или пройти проверку личности.В Казахстане существуют "неприкосновенные" счета, которые не подлежат блокировке, включая счета для социальных выплат, алиментов и образовательных накоплений.

Из-за блокировки карточек казахстанцы теряют доступ к своим средствам – не могут оплачивать товары и услуги, а также снимать деньги или переводить их. Однако это не простая прихоть банка, чтобы лишить человека денег.

Как объясняет медиа-портал FinGramota, чаще всего банк действует в рамках безопасности или исполнения требований госорганов. Чтобы вернуть доступ к счету, нужно понять, почему произошла блокировка.

Решение государственных органов

Чаще всего причиной блокировки является решение госорганов. Банк обязан выполнить такое распоряжение, если оно оформлено в соответствии с законом:

по решению суда;на основании постановления судебного исполнителя;если есть задолженности по алиментам, налогам, штрафам или обязательствам перед третьими лицами и соответствующие исполнительные документы.

Проще говоря, в таких случаях блокировка произошла не потому, что человек что-то сделал незаконное, а просто так решили налоговые органы или судебный исполнитель, которые направили банку требование об аресте средств.

Арест в таких случаях будет длиться до тех пор, пока постановление не будет отменено. А значит, нужно решить первоначальную проблему, например, погасить задолженность.

Подозрения в мошеннических действиях

Банк также может ограничить действия по карточкам и по собственному усмотрению, например, если увидит подозрительные транзакции. Проще говоря, если человек никогда не отправлял и не получал крупные суммы денег, особенно с зарубежных счетов, то он может приостановить операцию, чтобы убедиться, что она не связана с нарушением закона.

Такие операции могут быть связаны с дропперством – схемами, с помощью которых мошенники "заметают следы" и обналичивают деньги через подставных лиц. За такие операции в Казахстане предусмотрена уголовная ответственность, и банк может заблокировать все счета, связанные с подозрительной активностью.

Простые ошибки

Временная блокировка может быть связана с обычной ошибкой, когда человек несколько раз ошибся с вводом PIN-кода – обычно хватает трех ошибок.

Если это произошло, когда карточка была в банкомате, то она там "застрянет" и вернуть ее можно будет только в отделении банка. Иногда может потребоваться перевыпуск карты. Если же блокировка произошла в мобильном приложении, то нужно будет пройти проверку личности и сбросить PIN-код.

Бывают и системные ошибки со стороны банка. Технический сбой системы банка может привести к необоснованной блокировке. Причины в этом случае могут быть самыми разными, но все они решаются через обращение в банк.

В любом случае, если казахстанец столкнулся с блокировкой счета, у него есть универсальный порядок действий в рамках закона:

обращение в банк – нужно выяснить, почему произошла блокировка счета. Банк обязан объяснить причину и рассказать, что нужно сделать, чтобы арест был снят;проверить долги – сделать это можно через "Кабинет налогоплательщика" или приложение eGov Mobile. Возможно, блокировка связана с задолженностью;при необоснованной блокировке можно подать официальный запрос в банк с требованием разъяснений, а при необходимости – жалобу в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка РК или обжаловать действия банка в судебном порядке.Какие счета не смогут заблокировать

Напомним, в Казахстане есть защищенные "неприкосновенные" виды счетов, которые никто не имеет права арестовывать, даже при наличии долгов и решению госорганов. К таким счетам относятся:

счета, на которые поступают государственные пособия и социальные выплаты;счета для начисления алиментов;образовательные накопительные счета;жилищные сберегательные счета.

О том, как открыть "неприкосновенный" счет, мы подробно рассказывали здесь.

Кроме того, казахстанцы могут заранее предупреждать банк, если они собираются провести крупную транзакцию. Это защитит от подозрений и, соответственно, поможет избежать блокировки карточки.

Также ранее мы рассказывали о том, что блокировка может произойти из-за действий мошенников. Они сами направляют запрос в банк от имени своей жертвы с просьбой заблокировать счет. В чем опасность данной схемы, можно узнать в нашем материале.