Налоговая взялась за мобильные переводы казахстанцев: кого будут проверять

В Казахстане продолжают проверять мобильные переводы, чтобы выявлять предпринимателей, которые принимают оплату на личные счета и скрывают доходы. Кого могут проверить и учитываются ли переводы от родственников, объяснила руководитель Управления администрирования доходов физических лиц Комитета государственных доходов Минфина РК Дина Кусаинова, передает ИА «NewTimes.kz».

По словам Кусаиновой, контроль мобильных переводов направлен на выявление людей, которые занимаются бизнесом, но принимают оплату на личные счета и не декларируют доходы. Чтобы переводы попали под контроль, должны одновременно выполняться два условия:

В течение трех месяцев подряд человеку ежемесячно поступают переводы от 100 и более разных отправителей.

Общая сумма переводов за три месяца превышает 360 МРП – 1 557 000 тенге.

При этом учитывается не количество переводов, а число отправителей. Например, если родственник переводит деньги несколько раз в день, он все равно считается одним отправителем.

«Если в октябре ко мне поступили переводы от 120 человек, в ноябре – от 110, а в декабре – от 150, я уже попадаю в зону контроля. После этого банки смотрят общую сумму переводов за три месяца. Она должна превышать 360 МРП», – объяснила Кусаинова.

Если же в первый месяц деньги поступили от 100 человек, во второй – от 50, а в третий – от 20, переводы не попадут под этот критерий, даже если их общая сумма составила 3 миллиона тенге.

Читайте также: С 10 ноября казахстанцев ждут новые правила по мобильным переводам

По данным КГД, за первое полугодие 2026 года налогоплательщикам направили 274 318 информационных сообщений о мобильных переводах. Они поступают в кабинет налогоплательщика, и отвечать на них необязательно. Если же предприниматель не исправит выявленные расхождения в налоговой отчетности, ему могут направить уведомление камерального контроля.

Как сообщила Дина Кусаинова, 4 сентября индивидуальным предпринимателям направили 25 537 таких уведомлений. Общая сумма выявленных расхождений составила 460 миллиардов тенге. Налоговые органы рассчитывают дополнительно получить в бюджет около 9 миллиардов тенге.

Казахстанцы, которые занимались бизнесом, но не зарегистрировали ИП, должны самостоятельно задекларировать полученные доходы. Для этого необходимо подать декларацию о доходах и имуществе по форме 270.00 до 15 сентября 2027 года.

«Если человек не зарегистрировал ИП, ему придется заплатить подоходный налог по ставке 10%, а при превышении установленного порога – 15%. При этом для зарегистрированных предпринимателей на специальных налоговых режимах ставка может быть значительно ниже – 2-4%», – пояснила Дина Кусаинова.

Она добавила, что пока штрафовать граждан за выявленные нарушения не планируют. Им дают возможность самостоятельно задекларировать доходы и уплатить налоги.

Читайте также: Письмо из налоговой из-за переводов на карту: что делать казахстанцам

Напомним, налоговые органы усилили внимание к мобильным переводам. Если деньги поступают от 100 и более разных отправителей в течение трёх месяцев и сумма превышает установленный порог, банки передают информацию в органы госдоходов. При выявлении признаков дохода казахстанцам могут направить уведомление и потребовать объяснения.