Тайна вкладов уже не тайна?

Кибермошенники сменили тактику: с левых кредитов на доверчивых граждан они переключились на банковские депозиты с миллионами на счётах

На 600 млн тенге с начала года успели обогатить кибермошенников жители Шымкента, а в прошлом году сумма ущерба превысила 2 млрд тенге. Куда меньше объём возвращённых обманутым гражданам средств: деньги дробят и перемещают очень быстро. Однако есть счастливые исключения. К примеру, одной шымкентской пенсионерке-миллионерше, разом лишившейся всех своих сбережений, киберполицейские помогли вернуть все похищенные с её банковского счёта 43 млн тенге.

Удивительно, но факт: из каждого утюга сегодня звучат предупреждения о кибермошенниках, однако тех, кто попадает к ним на удочку, меньше не становится. Казахстанцев настоятельно просят быть бдительными, не раскрывать личные данные посторонним, не называть коды, не отвечать на сомнительные звонки и предложения - одним словом, не доверять, а проверять. Тем не менее граждане всё равно ведутся как малые дети.

Историй, завершившихся хеппи-эндом, в уголовных делах немного. И они стоят того, чтобы рассказать о них подробнее. Одна из недавних потерпевших - одиноко живущая пенсионерка 72 лет. На звонки с незнакомых номеров не отвечала, о мошеннических схемах была информирована, деньги хранила в банке, доступ к ним никому не предоставляла. Но и к ней подобрали ключик!

Обнуление своего депозита женщина обнаружила быстро, так как бдительно следила за тем, как растут её сбережения. Оклемавшись от шока, вкладчица ринулась сначала в банк, а потом в полицию - в управление киберпола. Следователям она клялась: ни с кем не контактировала в эти дни, звонков не принимала, кодов не называла, а денег лишилась. Первоначальные подозрения в отношении сотрудников банка не подтвердились: номер телефона, привязанный к мобильному банковскому приложению, сменили при физическом участии владельца. 43 млн тенге сначала сняли с депозита, затем раздробили на более мелкие суммы и отправили на счета других банков.

- Первым делом через антифрод-центр, объединяющий все банки, финорганизации, сотовых операторов и полицию, мы блокируем переводы со счетов потерпевших, поэтому так важно обращаться в полицию как можно скорее, - поясняет и. о. начальника управления по противодействию киберпреступности ДП Шымкента Шынгыс ЖАЙЛАУБЕК. - Деньги после этого нельзя ни снять, ни перевести. Вот и в этом деле большую часть суммы депозита мы успели заморозить, однако 9 млн тенге мошенники всё же успели обналичить. Но, изучив перемещение этих денег, удалось выйти на след мошенницы.

Следователям пришлось пойти окольным путём, потому что у пережившей шок пенсионерки случилась амнезия. Оперативники выяснили, что первым делом похищенные миллионы вывели через покупку техники. В частности, два смартфона Apple iPhone последней марки купил дальнобойщик из Узбекистана. Водила знатно ошалел, когда у полиции Шымкента появились к нему вопросы. Однако никаких преступных намерений у него, как выяснилось, не было, с шымкентской пенсионеркой он не контактировал. Всего лишь откликнулся на просьбу молодой женщины, когда стоял в очереди на приграничной территории Казахстана и Узбеки­стана.

Дамочка подошла к машине, втёрлась в доверие, попросив о помощи - перевести деньги за покупку. Что конкретно она провернула, он так и не понял, дескать, просто передал ей свой смартфон для проведения операций.

Таким же преступно беспечным оказался и таксист, который вёз её из Шымкента в сторону границы. Благодаря показаниям этого водителя удалось зафиксировать локацию, где он подобрал свою пассажирку, и с помощью камер наб­людения наконец зафиксировать её фотопортрет.

И вот тут всё сошлось: опознали женщину все трое - и дальнобойщик, и таксист, и забывчивая потерпевшая. Она вмиг вспомнила все обстоятельства их мимолётного знакомства.

Бабушка сидела на лавочке во дворе, а молодая мама гуляла с ребёнком. Слово за слово разговорились. Затем знакомство продолжилось уже в бабушкиной квартире. Едва хозяйка отвлеклась, выйдя в другую комнату, как мошенница тут же схватила её телефон, на котором не было никаких паролей, оперативно взломала банковское приложение, сменив привязанный к нему номер, и сняла деньги с депозита. деньги были похищены за считаные минуты!

Полиция вышла на след подозреваемой, когда та попыталась затеряться в России. Причастность свою поначалу отрицала, но, оказавшись в ИВС, поняла, что лучше краденое вернуть. 9 млн тенге были возвращены потерпевшей, что может повлиять на смягчение наказания. Каким оно будет, окончательно решит суд.

- Социальный портрет наших потерпевших неизменен: чаще женщины 35-70 лет, получательницы пособий, многодетные матери, декретницы и пенсионерки. Мы даже запросили их список в управлении соц­защиты населения, чтобы этой уязвимой группе индивидуально разъяснять, как не нарваться на мошенничество, - поясняет Шынгыс Жайлаубек. - Вроде все всё понимают, осознают, но всё равно попадают в сети.

В свою очередь мошенники списки получателей в собесах не берут, однако знают о своих потенциальных жертвах порой больше полиции. Ценные сведения, вероятнее всего, они получают от бывших сотрудников банков, микрофинансовых организаций, сотовых операторов. Как тут не поверить, если звонят, допустим, из банка, обращаются по имени-отчеству и называют точную сумму твоего депозита?!

А вот ложные кредиты, которые ещё недавно активно вешали на ничего не подозревавших граждан, похоже, из криминальной сводки исчезают. Всё благодаря введению на законодательном уровне так называемого холодного периода. Запрошенную сумму кредита хоть в банках, хоть в МФО выдают теперь не сразу, а только по истечении не менее восьми часов, а то и спустя сутки. За это время менеджеры обязаны позвонить родственникам клиента и удостовериться, что те в курсе его намерений. Если есть сомнения или негативная реакция, то в кредите отказывают.

С SIM-боксами, кстати, у мошенников теперь тоже проб­лемы: эти устройства для масштабных обзвонов ввозить в страну запрещено. Следом ожидается ужесточение продажи и регулирования SIM-карт. Как известно, больше 10 карт оформить на одного абонента нельзя. Однако в мелких торговых точках в погоне за прибылью на это требование часто закрывают глаза. Вслед за дропперами в мошеннической среде появились активаторы: посредники, регистрирующие купленные мобильные номера на себя, знакомых, родственников. Работают на интересы мошенников обычно студенты, домохозяйки и даже школьники старших классов. Последних привлечь к ответственности невозможно в силу возраста, что только на руку их “работодателям”.

Недосягаемых прежде организаторов мошеннических схем, руководящих процессами за пределами страны, теперь есть возможность привлечь к ответственности. При МВД создан спецдепартамент, сотрудники которого занимаются их обнаружением и задержанием.

Тем временем в Казахстане пресечена деятельность группы, занимавшейся незаконным сбором и распространением персональных данных граждан, сообщили в КНБ. Среди покупателей конфиденциальной информации были МФО и коллекторы. В настоящее время ведётся следствие.

За массовую утечку персональных данных предлагают ввести уже уголовную ответственность, сообщил первый вице-министр искусственного интеллекта и цифрового развития Ростислав КОНЯШКИН. А размер административных штрафов повысить до 5000 МРП (21,6 млн тенге). Так в условиях тотальной цифровизации государство пытается обеспечить безопас­ность граждан и их сбережений. Но пока в топе совершаемых в стране преступлений по-прежнему кибермошенничество.

Алиса МАСАЛЁВА, Шымкент