Выдавал займы под 120%. Житель Костаная незаконно заработал 1 млрд тенге и получил срок

Приговор вынесли жителю Костаная, который незаконно выдавал займы и заработал более 1 млрд тенге, сообщает пресс-служба Агентства по финансовому мониторингу.

Мужчина без лицензии с 2020 года нелегально заключал договоры займа, искусственно завышая в них сумму долга за счёт заранее начисленного вознаграждения. Потерпевшие брали деньги под высокие проценты – до 120% годовых, а в случае просрочки рисковали потерять заложенное имущество. Для привлечения клиентов он размещал объявления на платформах OLX и Instagram.

Чтобы легализовать доходы, мужчина зарегистрировал ИП и оформил фиктивную деятельность – якобы он зарабатывал на ремонте автомобилей. На деле СТО не работала, но он регулярно пробивал фискальные чеки, отражая прибыль в налоговой отчётности. В схеме участвовал и знакомый бухгалтер.

При этом в нотариально удостоверенных договорах он указывал завышенные суммы займа, поскольку в них заранее включались проценты, расходы на оформление и иные платежи.

"Одна из потерпевших фактически получила 9 млн тенге, тогда как в договоре была указана сумма 14 млн тенге. Впоследствии оформили ещё договор, предусматривающий обязательство на 18 млн тенге, однако деньги по нему не предоставили. В дальнейшем решением суда с потерпевшей взыскали 26 млн тенге", – говорится в сообщении.

От его действий пострадали более 50 казахстанцев, которые оказались в долговых обязательствах на невыгодных условиях. Сумма преступного дохода превысила 1 млрд тенге.

Мужчину приговорили к двум годам восьми месяцам лишения свободы. У него конфисковали приобретённые на преступные доходы четыре квартиры, два земельных участка, а также автомобили Mercedes-Benz G500, Dodge RAM 1500 и Hyundai Santa Fe.

Приговор не вступил в законную силу.