Благодаря надзору . S&P Global Ratings улучшило оценки страновых рисков банковского сектора Казахстана

Международное рейтинговое агентство S&P Global Ratings объявило об улучшении оценки страновых рисков банковского сектора Республики Казахстан (BICRA). Оценка компонента "отраслевой риск" (Industry Risk) повысилась с группы "7" до "6", сообщает Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Одновременно S&P пересмотрело прогноз по компоненту "экономический риск" (Economic Risk), поменяв его со "стабильного" на "позитивный". Это повышение закрепляет долгосрочный тренд на улучшение позиций банковского сектора, продолжая динамику предыдущих пересмотров 2021, 2023 и 2024 годов.

Согласно отчету S&P, повышение оценки отраслевого риска является прямым результатом эффективности инициатив Агентства по усилению надзора за финансовыми организациями. Аналитики агентства отмечают, что реализованные меры обеспечивают устойчивое укрепление системы надзора и способствуют поддержанию финансовой стабильности страны в периоды экономических спадов. По оценке рейтингового агентства, благодаря этим изменениям банковское регулирование и надзор в Казахстане эффективнее, чем в других странах региона (Узбекистан, Кыргызстан, Армения, Азербайджан).

"Среди принятых мер, принятых регулятором – регулярная оценка качества активов банковской системы, переход к надзорному процессу обзора и оценки финансовых рисков банка по методологии Supervisory Review and Evaluation Process (SREP), а также меры по ограничению склонности банков к принятию рисков, особенно в демонстрирующем быстрый рост розничном сегменте", – подчёркивается в отчёте.

S&P отмечает, что внедрённые меры должны помочь банкам справляться с периодами, характеризующимися высокой степенью неопределенности относительно продолжительности и масштаба геополитических рисков.

В отчёте отмечается качество надзора за финансовым рынком, в том числе непрерывный контроль, тщательный мониторинг и обеспечение большей прозрачности отчетности в отношении ужесточения требований к капиталу и ликвидности банков, стресс-тестирования. В надзорный процесс также интегрированы требования к корпоративному управлению и оценке новых видов рисков, таких как киберустойчивость и климатические факторы.

"В последние годы банковский сектор демонстрировал относительную устойчивость к геополитическим и макроэкономическим рискам в регионе. Общий кредитный риск в финансовой системе остаётся под контролем", – отмечается в отчёте.

Позитивный прогноз по экономическому риску отражает ожидания международных аналитиков относительно дальнейшего снижения рисков для финансовой системы на фоне стабилизации макроэкономических показателей, замедления инфляции и улучшения метрик качества активов.

Повышение оценки BICRA оказало прямое положительное влияние на кредитные профили казахстанских финансовых учреждений, пояснили в АРРФР. S&P Global Ratings повысило долгосрочный рейтинг Банка ЦентрКредит до уровня "BB+" и рейтинги дочерних структур группы Freedom по национальной шкале до "kzA". Прогнозы по долгосрочным рейтингам Halyk Bank ("BBB-"), Нурбанка ("B") и международным рейтингам холдинга Freedom пересмотрены на "Позитивный".