Обналичивание под контролем: КГД объяснил правила и лимиты для предпринимателей

В Комитете государственных доходов Министерства финансов прокомментировали обновленные правила контроля за снятием наличных средств и пояснили, что их основная цель — профилактика теневой экономики, а не введение новых ограничений для предпринимателей, передает Liter.kz.

Как сообщил руководитель управления риск-менеджмента департамента анализа, статистики и управления рисками Комитета государственных доходов Ернар Таубеков в беседе в 24KZ, действующий механизм не является новым и применяется в Казахстане уже с 2021 года.

“Контроль за обнаруженными денежными средствами является превентивной мерой в борьбе с теневой экономикой. При этом данные правила не новые — они действуют с 2021 года. Сейчас они были актуализированы в связи с принятием нового Налогового кодекса”, — пояснил Ернар Таубеков.

По его словам, при превышении установленных лимитов по снятию наличных предприниматель не взаимодействует напрямую с органами госдоходов. Первичным звеном выступают банки второго уровня. Именно банк запрашивает у клиента заявку и подтверждение цели снятия средств, после чего информация передается в КГД.

В комитете подчеркнули, что органы госдоходов не требуют объяснений напрямую от предпринимателей. Для малого бизнеса ключевым ориентиром является лимит порядка 20 млн тенге в месяц. При его превышении юридическое лицо или индивидуальный предприниматель подает соответствующую заявку в банк.

“Если предприниматель хочет снять сумму сверх лимита, банк запрашивает подтверждающие документы — договоры, счета-фактуры, акты выполненных работ. Эти данные поступают к нам, и мы в течение двух рабочих дней даем ответ банку”, — отметил представитель КГД.

При этом контроль касается исключительно операций по обналичиванию. Безналичные расчеты и переводы через расчетные счета ограничению не подлежат.

“Банковские переводы мы не контролируем и никаких лимитов на них не устанавливаем. Это нормальный и прозрачный способ ведения бизнеса”, — подчеркнули в комитете.

Отвечая на вопрос о возможном распространении подобных мер на физических лиц, в КГД уточнили, что для граждан уже давно действуют банковские ограничения на снятие крупных сумм через карты, а при превышении лимитов операции оформляются через банк в стандартном порядке.

В комитете также отметили, что с момента внедрения правил в 2021 году жалоб со стороны предпринимателей на замедление бизнес-процессов или задержки выдачи наличных зафиксировано не было.

“В моей практике не было случаев, чтобы предприниматели жаловались на сроки или сам механизм. Отказы возможны только при наличии рисков, но при этом сроки рассмотрения всегда соблюдаются”, — заключил Ернар Таубеков.

В КГД рассчитывают, что разъяснение правил поможет предпринимателям лучше понимать процедуру и вести деятельность открыто и прозрачно.