Дропперство в Казахстане: как не стать мишенью интернет мошенников

В стране стремительно распространяется феномен дропперства – вовлечения граждан в схемы по обналичиванию и переводу преступных средств через личные банковские счета. Для непосвященных это слово звучит странно и даже безобидно, однако за ним скрывается реальная криминальная практика, в которой обычный человек становится участником преступления и может понести серьезную ответственность, сообщает NUR.KZ.

По сути, дроппер – это человек, который предоставляет свой банковский счет злоумышленникам в обмен на вознаграждение, не всегда понимая, что через этот счет пройдут деньги, добытые преступным путем. Организаторы схем, так называемые "дроповоды" (drop handler), координируют всю цепочку: вербуют людей, дают инструкции, контролируют переводы и распределение полученных через дропперов денег.

С 2025 года в Уголовный кодекс РК введена новая статья 232-1, устанавливающая ответственность за дропперство. Дропперы рассматриваются как соучастники преступлений. Человек, согласившийся на такую "подработку", может быть привлечен к ответственности вплоть до лишения свободы с конфискацией имущества.

Мы обратились к эксперту по кибербезопасности Евгению Питолину, чтобы понять, как распознать дропперство и что делать в такой ситуации. По словам советника генерального директора компании Docrobot Центральная Азия, если человек понимает, что невольно стал частью такой схемы, он должен немедленно связаться с банком и полицией, заблокировать счета и подать заявление о мошенничестве. Эксперт подчеркнул, что действовать нужно максимально быстро: если пострадавший обратится первым, вся ответственность может лечь на дроппера.

"Понять, что вы стали дроппером очень просто: если вам перечисляют деньги, которые вы не заработали, и просят перевести их дальше или обналичить – это и есть дропперство. Заработанные средства – честный доход, а незаработанные, проходящие через ваши счета, всегда свидетельствуют о мошеннической схеме", – пояснил Евгений Питолин.

Схема работает следующим образом: человеку предлагают "легкую подработку", обещают быстрые деньги, просят открыть новый банковский счет и установить мобильное приложение. После этого доступ к интернет-банкингу незаметно или под предлогом "технической необходимости" переходит в руки мошенников. Молодые люди, студенты и те, кто испытывает финансовые трудности, особенно уязвимы перед такими предложениями. Им кажется, что рисков нет, ведь они ничего не крадут. Однако именно их счета используются для перевода средств, украденных у реальных жертв.

Недавнее расследование, проведенное департаментом экономических расследований ЗКО при координации прокуратуры, стало одним из самых показательных. Организаторы схемы предлагали молодым гражданам открыть на свое имя счета в банках второго уровня. После установки приложений интернет-банкинга на устройства преступников контроль над счетами полностью переходил к ним. За участие дропперы получали от 200 до 350 долларов США, но именно через их счета проходили деньги, похищенные у жертв интернет-мошенничества. Общий объем незаконных операций превысил 17 млн тенге. Один из вовлеченных, осознав масштаб происходящего и отказавшись продолжать, столкнулся с угрозами и похищением: преступники требовали восстановить доступ к счету. В итоге организатор схемы был задержан, расследование продолжается.

Подобные случаи далеко не единичны. По данным правоохранительных органов, в Казахстане выявлены сотни эпизодов использования счетов дропперов. В некоторых регионах суммы достигают десятков миллионов тенге. В Алматы задержаны посредники, через которых обналичены более 45 млн тенге, а в Мангистау – целая группа дропперов, причастная к мошенничеству на 133 млн тенге.

В Казахстане усиливают профилактическую работу в сфере финансовой безопасности. В стране проводится Национальная олимпиада по финансовой грамотности, где студентам объясняют механизмы современных финансовых угроз и дают практические рекомендации о том, как распознать мошеннические схемы. Параллельно организован казахстанско-российский форум, в рамках которого сотрудники АФМ и Россфинмониторинга провели образовательные занятия в 8 ведущих вузах. На этих встречах молодежи на реальных примерах рассказывали, как обычный студент может стать "дроппом поневоле".

Параллельно по всей стране проходят крупные обучающие мероприятия под единым брендом "АФМонлайн-2025", где обсуждаются финансовые триггеры XXI века — от пирамид до криптомошенничества. Для школьников в летних лагерях организованы уроки финансовой грамотности и творческие конкурсы, призванные научить детей критически относиться к слишком заманчивым предложениям из соцсетей. Министерство просвещения РК совместно с академией образования внедряют темы цифровой безопасности в воспитательные программы: преподавателей обучают объяснять детям, что такое дропперство и какие юридические последствия оно может повлечь. А в социальных сетях публикуются профилактические ролики, которые уже собрали более 3,5 млн просмотров.

Сегодня важно понимать: дропперство – это не безобидная ошибка и не способ быстро подзаработать, а реальная угроза и для самих участников схем, и для финансовой безопасности страны. Вовлечение все большего числа молодых людей в подобные преступные цепочки показывает, насколько важно продолжать системное обучение, расширять финансовую грамотность и делать профилактику максимально массовой, но важно помнить, что главной линией защиты остается личная осведомленность каждого гражданина.