Подработка на мошенников: чем грозит дропперство казахстанцам

Мошенники нанимают людей, которые выполняют за них денежные операции. В Казахстане это является уголовным преступлением и может закончиться тюрьмой. О том, как не попасть в ловушку, читайте на NUR.KZ.

КЛЮЧЕВЫЕ МОМЕНТЫ

Данный текст создан автоматически при помощи ИИ и не проходил проверку редактора, поэтому может содержать фактологические или грамматические ошибки. Подробности в публикации

Мошенники нанимают людей (дропперов) для проведения денежных операций, что в Казахстане является уголовным преступлением и может привести к тюремному заключению.Часто жертвами становятся студенты, молодежь, безработные и люди в сложной финансовой ситуации, которых привлекают обещаниями легкого заработка.С 2025 года в Казахстане вводится отдельная уголовная ответственность за дропперство с наказанием до 7 лет лишения свободы, а также возможны блокировка счетов и попадание в "черные списки" банков.

Дропперами называют людей, которые работают на мошенников – принимают полученные преступным путем деньги и переводят их дальше. Таким образом аферисты стараются запутать след для правоохранительных органов, чтобы те не вышли на них.

Естественно, первыми, на кого выходит полиция, являются именно дропперы. Как напоминает медиа-портал FinGramota, помощь мошенникам и предоставление им банковских реквизитов для денежных переводов и отправка средств далее (схема money mule) в Казахстане является уголовным преступлением.

Здесь важно понять одно: даже если человек оказался дроппером по незнанию, это не освобождает его от ответственности. Более того, некоторые люди действительно не осознают, что участвуют в преступных схемах, а воспринимают это легкой подработкой.

Дело в том, что мошенники привлекают "подручных", обещая тем легкий доход. Зачастую попадают в их ловушку:

студенты и молодежь, ищущие подработку без опыта – им предлагают "простые задания": принять деньги, перевести по реквизитам, помочь с операциями. Все выглядит как безопасная удаленная работа, но фактически человек становится участником незаконных финансовых операций;безработные и люди, попавшие в сложную финансовую ситуацию – когда деньги нужны срочно, предложения "быстрой выплаты" и "гарантированного дохода" притупляют осторожность. Мошенники сознательно скрывают происхождение средств и юридические последствия;те, кто хочет заработать без усилий – объявления о "легкой работе на дому", "доходе за переводы" или "комиссии за пару кликов" создают иллюзию безопасного заработка. Желание получить деньги быстро делает людей менее внимательными к деталям.

"Мошенники тщательно подстраиваются под ожидания своей аудитории: используют деловой тон, "официальные" названия компаний, фальшивые договоры, создают ощущение срочности – "нужно перевести сейчас", "время ограничено". Даже осторожные люди могут попасться, если не знают, на что обращать внимание", – поясняют эксперты.

Как не стать дроппером в Казахстане. Инфографика: fingramota.kz

Важно: даже если казахстанец оказался дроппером по незнанию, это не освобождает его от ответственности. По логике должно быть так: кто совершил преступление, тот и должен быть наказан, однако с точки зрения закона ответственность несет владелец карты или счета, через который проходили средства, то есть дроппер.

В связи с этим нужно помнить, что участие в мошеннических схемах, даже по незнанию, может повлечь:

блокировку банковских счетов;попадание в "черные списки" банков;гражданскую ответственность и обязанность вернуть украденные средства.

Более того, с 2025 года в Казахстане введена отдельная уголовная ответственность за дропперство, которая подразумевает следующие виды наказания:

до 3 лет лишения свободы – за передачу своей банковской карты или счета третьим лицам;до 5 лет лишения свободы – за осуществление переводов и платежей в интересах других лиц;до 7 лет лишения свободы – за умышленное использование чужого банковского доступа в преступных схемах.

Проще говоря: "легкий заработок" может закончиться уголовным сроком, блокировкой счетов и испорченной репутацией на долгие годы. Чтобы этого не произошло, нельзя передавать другим людям свои банковские реквизиты и ни в коем случае не соглашаться на получение денег и их отправку другим людям, тем более за вознаграждение.

Также отметим, что сейчас многие мошенники стали чаще предпочитать наличные деньги. Для этого они нанимают курьеров, которые за них выполняют "грязную работу".

А ранее мы рассказывали о том, как аферисты представляются сотрудниками обслуживающих компаний.

Еще мошенники стали чаще использовать искусственный интеллект в своих преступных схемах. С помощью него они могут создавать дипфейки: подделать чужую личность, чтобы получить доступ к банковскому счету, обналичить его и оформить подставные кредиты.