Покупку валюты на миллионы долларов возьмут под контроль в Казахстане

В Казахстане усилят проверки крупных операций по покупке иностранной валюты. Новые требования затронут участников рынка ценных бумаг и их клиентов, передает ИА «NewTimes.kz».

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка утвердило новые требования к проверке клиентов и валютных операций. Соответствующее постановление № 158 подписано 30 октября 2026 года и опубликовано 11 ноября. Документ вносит изменения в правила внутреннего контроля для профессиональных участников рынка ценных бумаг и центрального депозитария.

Под дополнительный контроль попадут крупные покупки безналичной иностранной валюты. Речь идёт об операциях, которые клиенты проводят через организации, работающие на рынке ценных бумаг. Проверки должны помочь выявлять возможное отмывание преступных доходов.

Регулятор установил два порога:

Для физических лиц – покупка валюты на сумму свыше 3 миллионов долларов за один операционный день.

Для юридических лиц – покупка валюты на сумму свыше 10 миллионов долларов за один операционный день.

Учитываться будет не только одна крупная сделка, но и несколько покупок, совершённых одним клиентом в течение дня. Например, если физическое лицо купит валюту двумя операциями на 2 миллиона и 1,5 миллиона долларов, их общая сумма превысит установленный порог. Такая покупка должна будет пройти дополнительную проверку.

После достижения пороговой суммы изменится и порядок подачи заявок. Последующие заявки на покупку иностранной валюты нужно будет подавать заранее - минимум за один рабочий день до операции. Это даст финансовой организации время для проверки клиента и происхождения средств.

Важно, что постановление не запрещает покупать валюту на такие суммы. Оно устанавливает дополнительные процедуры контроля для организаций, через которые проводятся операции. Обычного обмена наличных долларов или евро в обменных пунктах эти изменения не касаются.

Финансовые организации должны будут выяснять, откуда у клиента деньги на крупную покупку валюты. Для этого они смогут изучать финансовую отчётность, сведения о деятельности компании и информацию о её владельцах. Отдельное внимание уделят сделкам, которые могут быть связаны с выводом средств или отмыванием доходов.

В частности, проверке подлежат:

происхождение денег, предназначенных для покупки валюты;

сведения о фактических владельцах компаний;

деловая репутация юридического лица и характер его деятельности;

наличие необходимых лицензий и разрешений;

предыдущие отказы клиенту в обслуживании;

связи с государствами, которые относятся к странам повышенного риска, и офшорными зонами;

информация о контрагентах, участвующих в сделке.

Организации также должны обращать внимание на операции, у которых нет понятной экономической цели. Например, проверка может потребоваться, если заявленная деятельность компании не объясняет необходимость крупной покупки иностранной валюты. В таких случаях финансовая организация должна изучить обстоятельства сделки и оценить возможные риски.

Если Агентство по финансовому мониторингу укажет на необходимость дополнительных мер, организация будет обязана пересмотреть порядок проверки клиента. Это касается ситуаций, когда стандартных процедур недостаточно для оценки подозрительных операций. Новые требования позволяют учитывать риски конкретной сделки, а не ограничиваться только размером суммы.

В постановлении предусмотрены исключения. Требование о предварительной подаче последующих заявок не распространяется на покупку валюты в рамках сделок по приобретению ценных бумаг. Исключение также предусмотрено для операций нерезидентов, которые уже прошли надлежащую проверку.

Ещё одно нововведение касается нерезидентов Казахстана и электронных резидентов. При открытии им счетов профессиональные участники рынка ценных бумаг должны будут проверять документы, удостоверяющие личность. Обязательной процедурой станет и биометрическая идентификация.

В документе прямо предусмотрено требование: «проводят биометрическую аутентификацию».

Одной биометрии будет недостаточно. Организации также обязаны принимать меры для проверки клиентов на основании подтверждающих документов, учитывая возможные финансовые риски. Объём такой проверки будет определяться внутренними правилами организации.

Эти положения направлены на усиление контроля за счетами, открываемыми иностранными клиентами на рынке ценных бумаг. Они не означают введения общего запрета на открытие счетов нерезидентам. Постановление устанавливает порядок проверки личности и финансовых рисков.

Постановление вступит в силу через десять календарных дней после первого официального опубликования. Документ распространяется на профессиональных участников рынка ценных бумаг и центральный депозитарий. Новые требования должны быть отражены в их процедурах внутреннего контроля.

Ранее NewTimes.kz сообщал о штрафе в размере миллиона тенге за дистанционное открытие банковского счёта иностранцу. В Жетысуской области сотрудник банка оформил счёт без личного присутствия клиента. Впоследствии его использовали интернет-мошенники для перевода похищенных денег.

Также NewTimes.kz рассказывал о рекламе инвестиционных проектов с признаками нелицензированной деятельности. Под видом положительных отзывов на казахстанских сайтах продвигали компании, вызывавшие вопросы у финансового регулятора. В материалах упоминались проекты, которые обещали клиентам заработок на инвестициях.

В октябре NewTimes.kz писал о создании единой Службы финансового омбудсмана. С 1 января 2027 года её полномочия распространятся в том числе на споры, связанные с брокерскими услугами. Это позволит клиентам обращаться за внесудебным урегулированием конфликтов с участниками финансового рынка.