Приходится землю рыть . Что изменилось в практике суда и следствия по делам о кибермошенничестве в Казахстане

Для ясности, под дропперством понимается незаконное предоставление, передача или приобретение доступа к банковскому счёту, платёжному инструменту либо идентификационному средству и ⁠осуществление незаконных платежей и (или) переводов денег, в том числе в интересах третьих лиц за материальное вознаграждение.

"В зависимости от тяжести, характера действий и размера полученной выгоды статья 232-1 УК РК предусматривает наказание от штрафа до 7 лет лишения свободы с конфискацией имущества. Кроме уголовной ответственности, дропперам грозят банковские ограничения, блокировка счетов и другие меры финансового воздействия. С момента введения уголовной ответственности за дропперство зарегистрировано более 700 дел по данной статье. К ответственности привлечены 216 дропперов, из них 202 уже осуждены судом", – сообщает Генеральная прокуратура РК.

Как рассказывает адвокат из адвокатского бюро Zan Dosym Анастасия Лялькова, когда кибермошенничество стало приобретать массовый характер, у правоохранителей не было понимания, как действовать, какие меры предпринимать, как расследовать такие дела. У адвокатов также не было в запасе большого инструментария. Можно было хоть как-то зацепиться только за факт незаконного обогащения тех лиц, которых закон теперь официально называет дропперами, и подать хотя бы гражданский иск. Банки вообще старались оставаться в стороне.

С принятием статьи 232-1 УК РК, ситуация начала меняться в лучшую сторону.

"Сформирована методика расследования киберпреступлений. Расследования продвинулись по этим уголовным делам. Выработан алгоритм действий адвокатов, когда можно двигаться в двух направлениях – гражданском и уголовном. Сформирована судебная практика. Выявлены эффективные правовые рычаги. Со своей стороны и банки взялись за улучшение своей системы безопасности, ввели период охлаждения, когда человек оформляет онлайн кредит, а потом эти деньги сразу хочет перевести на какой-то счёт, банки эту операцию блокируют. Заработали антифрод-центры, которые блокируют любые подозрительные переводы. На портале электронного правительства Egov.kz доступна услуга "Стоп-кредит", с помощью которой можно установить запрет на полгода на оформление любых кредитов и микрозаймов на ваше имя", – перечисляет Анастасия Лялькова. 

Но люди по-прежнему становятся жертвами кибермошенничества. По данным Генпрокуратуры, только за последние пять месяцев через мошеннические схемы у граждан было похищено порядка 400 млн тенге. А эти дела по-прежнему относятся к категории тупиковых, потому что найти всех причастных практически невозможно. 

Раскрытие дел по кибермошенничеству требует активного участия самих пострадавших, потому что, как отмечает адвокат, "приходится землю рыть, чтобы добиться хоть какой-то справедливости". 

"Если вы стали жертвой кибермошенничества, в первую очередь нужно обратиться в полицию, добиться возбуждения уголовного дела, получить постановление о признании вас потерпевшим. Затем вам нужно всеми возможными способами узнать информацию о первичных получателях денежных средств, которые утекли с вашего счёта, установить, кем являются эти люди, их ИИН, домашний адрес. Доказать, что именно они пользовались счётом, на который были переведены деньги. Это даст возможность обратиться в суд с гражданским иском о взыскании суммы неосновательного обогащения. Тогда уже в рамках судебного разбирательства есть шанс получить дополнительную информацию о дальнейшем движении денег. Повторяю: очень важно получить постановление о признании вас потерпевшим. С этим постановлением вы можете обратиться в банк, где был оформлен мошеннический кредит. Банк обязан заморозить этот заём. Если банк отказывает, потерпевший может обратиться с жалобой в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка РК", – инструктирует адвокат. 

При этом она отмечает, что такие дела тянутся годами и часто следствие по ним прекращается, потому что практически невозможно установить организаторов схемы, ключевые фигуры. Порой даже не хватает ресурсов установить и допросить дропперов, если они находятся в другом регионе, а не в том, куда поступило заявление от пострадавшего и было заведено уголовное дело. Конечно, в регион, где был обнаружен потенциальный дроппер, направляют отдельные поручения, чтобы их установить и допросить. Но эти поручения не исполняются, потому что местные следователи завалены своей работой. Да и не могут следователи ездить по регионам, бросая другие дела. 

"Дропперов вербуют в Telegram. Через курьерские службы присылают новый пустой смартфон с сим-картой. Дроппер на этот телефон скачивает мобильные приложения всех банков, которые у нас есть, онлайн открывает счета и ждёт сигнала. Денежный перевод поступил, он его перевёл дальше, куда сказали. Иногда они, получив телефон от курьера, скачивают банковские приложения на этот телефон и сразу передают курьеру. По нашему уголовному делу в качестве свидетеля допрашивали студента. Он рассказывал, что ради интереса установил датчик GPS на таком смартфоне и отследил, как телефон поехал в сторону аэропорта, на следующий день местоположение было в Санкт-Петербурге, а через некоторое время на Кипре. Вот и ответ, почему выносят постановление о прерывании расследования", – поясняет Анастасия Лялькова.

Но даже у прерванных дел есть шанс быть возобновлёнными. По информации адвоката, при прокуратуре и даже при районных подразделениях полиции есть отделы, которые занимаются прекращёнными и списанными в архивы делами. Периодически эти дела поднимают, изучают. Это очень хорошая практика, которая помогает раскрыть вновь возбужденные дела. "Где-то, что-то, кого-то, какую-то схему увидишь знакомую, какие-то фамилии промелькнут", – добавляет адвокат.

Анастасия Лялькова подчёркивает, что "ситуация лучше, чем год назад", потому что есть больше возможностей для манёвров, подкреплённых законодательством РК и постановлениями госорганов. Упростилось взаимодействие с банками в части возврата средств потерпевшим и даже списания кредитов. Банки также заинтересованы в борьбе с мошенничеством, поскольку несут не только репутационные риски, но и ответственность перед государством.

Более того, законодательство РК даёт возможность и самим дропперам с наименьшими потерями выпутаться из ситуации, в которую они попадают по глупости, обусловленной "молодо-зелено". Ведь дропперами зачастую становятся молодые люди, студенты, желающие быстрых денег. Недавно в Западно-Казахстанской области суд приговорил семерых студентов колледжа в возрасте 19 лет к трём годам ограничения свободы. Они открывали банковские счета и передавали доступ мошенникам. Через эти счета обналичено более 4 млн тенге, похищенных у граждан, в том числе у пенсионеров.

Статья 232-1 УК РК, по которой судят дропперов, предусматривает наказание от штрафа до 7 лет лишения свободы. Но суд может быть действительно гуманным. По данным Генпрокуратуры РК, дропперы из ЗКО "теперь обязаны соблюдать установленные судом ограничения, принудительно трудиться и находиться на учёте пробации, а в случае неисполнения этих требований наказание заменяется лишением свободы с направлением в исправительное учреждение".

"С моим партнёром – адвокатом адвокатского бюро Zan Dosym Аскаром Мукаш – мы представляли интересы потерпевших по очень крупному кибермошенничеству. Нам удалось установить дропперов первого звена. Ими оказались трое молодых людей. В ходе досудебного расследования было доказано, что они смогли обналичить денежные средства. Подозреваемым было предложено возместить ущерб, чтобы смягчить уголовную ответственность. Под нашим сопровождением было заключено медиативное соглашение, по которому была выплачена потерпевшей сумма ущерба в размере трёх миллионов тенге. Семьи вскладчину собрали деньги. Ущерб был возмещён. И хотя молодые люди всё равно предстали перед судом, в суде потерпевший заявил, что между сторонами состоялось примирение, ущерб был возмещён в полной мере. Мы просили применить к подсудимым наказание, не связанное с лишением свободы", – рассказывает Анастасия Лялькова.

Адвокат убеждена, что в сознании людей должно укорениться понимание, что "передача своих данных сторонним лицам для осуществления платёжных операций и получения за это какого-то вознаграждения или процентов – это уголовно наказуемое деяние". Но также в соответствии с примечанием к ст. 232-1 УК РК, лицо, вовлечённое в противоправную схему, но добровольно сообщившее об этом в уполномоченные органы и активно способствующее раскрытию преступления, освобождается от уголовной ответственности.