Казахстанские банки начали тотальную блокировку счетов дропперов

Правоохранительные органы Казахстана совместно с финансовыми институтами объявили войну дропперству, передает корреспондент Total.kz. Все больше казахстанцев вовлекается в безобидную, на первый взгляд, подработку, но на самом деле становятся соучастниками киберпреступлений.

«К основным признакам мошенничества относятся отсутствие трудового договора, срочное требование «приступить к работе», просьбы передать фото карты и паспорта, сообщить коды из СМС, логины и пароли от банковских приложений, а также требования оформить новые карты и передать их третьим лицам. Наличие одного из этих признаков означает попытку вовлечения в преступную схему», — отмечается в релизе Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Мошенники развернули агрессивную вербовку в Казнете, маскируя вовлечение в преступные схемы под вакансии «онлайн-кассиров» с ежедневной выплатой. Финансисты предупреждают: как только гражданин за вознаграждение передает третьим лицам свой ИИН, банковские карты или пароли от приложений для обналичивания чужих денег, он автоматически переходит в статус уголовного преступника.

Схемы преступлений меняются день ото дня. Чаще всего вербовка идет через объявления формата «200 000 тенге за 10 транзакций в день» или «прими перевод, оставь себе 20 тысяч комиссии». Также мошенники часто «дежурят» у банкоматов с личной просьбой «помочь снять деньги знакомого».

Алгоритмы безопасности банков моментально вычисляют дропперов по однотипным транзакциям с короткими интервалами, выстраиванию цепочек переводов и связям со счетами, которые уже засветились в мошеннических базах. При выявлении подобных операций банки не просто блокируют карту, а полностью замораживают как «грязные» транзитные средства, так и все личные сбережения клиента, закрывая ему доступ к любым финансовым услугам.

Помимо полной блокировки всех счетов и отказа в дальнейшем обслуживании, суды начали применять к дропперам жесткую гражданско-правовую практику. С них в полном объеме взыскивают все обналиченные суммы как «неосновательное обогащение».

Уголовный кодекс РК за подобные действия предусматривает суровые санкции — от крупных штрафов до 7 лет лишения свободы с обязательной полной конфискацией имущества. В связи с этим Нацбанк и МВД настоятельно рекомендуют казахстанцам никогда не передавать свои персональные данные третьим лицам и воспринимать любые просьбы о транзите денег как прямую попытку втянуть их в тюремный срок.